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购买租赁物业既有吸引力,看似令人生畏。

事实上,看着税后现金流是评估房地产物业的关键组成部分。

如果不了解与生成假期租赁属性相关的计算,您只是猜测是否是一个很好的投资。

因此,有必要解释如何计算来自投资房地产度假属性的人的行动的税后现金流量。

什么是房地产的税后现金流量?

物业收入和开支之间的差异,包括债务和税收。

现金流是投资度假租赁物业的最终目标,以及实现金融独立目标的真实机会。

如果你不熟悉的概念,现金流是现金收入,你让被动的从租赁房地产每个月,如商业建筑,单户出租,或者多户的公寓大楼。

现金流量如何运作

购买投资后,您可以开始生成现金流,并在某种程度上保持它。 投资 每周,每月,季度或每年或每年都会产生收入。简单地说,现金流量投资意味着您的目标是不出售该物业,因为您想继续收取常规收入。

好处

关于现金流量的最佳事物之一是您不必节省美元以实现金融自由。这是因为积极的现金流量导致更大的现金流量。

如何?

  • 您的旅程中有一个点,现金流支持您的生活费用和您的额外投资
  • 现金流量意味着生活休闲生活或种植您的房地产投资组合的自由
  • 当你最终退休时,它有助于消除对赚钱的恐惧 - 只要你拥有这个房产,现金就会像发条一样进一步
  • 您可以在确保您的第一个租户时立即开始赚钱

评估财产的经营现金流量和影响税对评估投资整体健康的重要技能是一个重要技能。

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因此,请继续阅读,了解如何计算您从财产卖家收到的损益表中的税收。

如何纳税收入工作

房地产所有者应该知道他们的 联邦税收责任。法律要求您报告您的纳税申报表扣除扣除相关费用后的任何租金收入。

使用记录来监控租赁物业的运营,并确定收据来源,跟踪可扣除费用以及准备纳税申报表。卖方应提供有关租赁活动的出色记录,包括租金收入和费用;它来自这些记录,您可以推断出税后现金流量。

在观察投资机会时,计算税后现金流量的数字将有助于确定是否超过费用的资金。收购休假租赁资产的基础是为您而工作的 如何计算运营中的税后现金流量.

如何计算税后的现金流量

基本上,使用以下公式:

税后现金流量=总房地产收入减去总费用(包括债务和税收)

该计算看起来很简单,但更多的是预测休假房屋的收入和费用。

第1步:获得总收入

计算租赁物业可以在一年内产生多少收入。

总收入=总潜力租金+其他收入来源– Vacancy rate

在哪里:

潜在租金 是月收入乘以12个月

额外的收入来源 包括公用事业偿还,宠物费,行政费用和停车场

空缺率 是由于移动和租赁维修而没有租户的时间是一段时间

第2步:您的总费用

拥有租赁属性具有多种经常性费用。此类费用因下一个属性而异。最常见的是:

  • 保险  基于平方英尺和物业类型
  • 管理 费用  在您的地方标准
  • 房主协会(HOA)和业主协会(POA)费用,应该是作为年度费用的因素
  • 维护和维修,这应该是景观等任务的约两到5%的持续租金
  • 季节性开支  包括炉子或中央空气单元的雪移除和预防性更新的那些
  • 营销成本  被归功于收购新租户
  • 其他  潜在的费用

第3步:获得净营业收入(NOI)

估计租赁物业的盈利能力相对简单。

NOI =总收入减去总费用

NOI显示了支付贷款人和股权合作伙伴的现金流量。但是,NOI不为您提供完整的图片。

临界缺失组件是 资本支出(CAPEX)。这些费用频繁发生,例如更换主要设备或屋顶。记得考虑到热水器和HVAC等其他大型预算项目,或者您风险在单一主要修复上花费整个现金流。

最好的房地产投资者是一个大约五个百分之五的费用的人,以便他们准备好,以防财产需要重大修复。建议根据财产条件准备和预算此类费用。

因此,使用以下公式: 

调整NOI = NOI–  CapEx reserve funds

第4步:税前现金流动

现在你有调整的NOI,减去整个抵押贷款支付,兴趣和原则所花费的钱。增加您借入的任何资金的贷款金额,以资助财产资本改进。

此外,包括从财产的贷款或投资中获得的利息。结果数量是税前的现金流量(CFBT)。

CFBT =调整NOI–偿债+贷款收益+获得利息

第5步:计算税后现金流量

到目前为止,您已经处理了运营费用,资本开支,贷方,现在是时候支付所得税,然后才能弄清楚你的保留是什么时候。

要计算您的税后现金流量,请使用CFBT作为应税收入。通过CFBT乘以您的边际税括号,看看您是否需要支付额外的税收或省税(税收)。

如果CFBT是否定的,则计算的金额是税收。

税后现金流= CFBT X税率百分比

如果这听起来像太多数字,那么......

获得计算现金流程的帮助

如果有一笔交易,您始终可以选择免费运行数字 租金现金流量计算器.

该工具除了提供总年度债务服务,每月和年度现金流量,现金返还以及CAP汇率之外还提供内置抵押贷款计算器。您还可以将潜在的空缺建立在您的预期预期总收入的整体预测中。

您的休假租赁应该有多少现金流量?

产生良好的现金流是主观的。但是,每个房地产投资者都应该始终寻找提供积极现金流的物业。

评级现金流取决于:

  • 租赁属性类型 - 与单户租赁物业相比,多家家庭单位具有高现金流量。此外,昂贵的特性和设施和装修的特性也有高现金流量(因此租金收入)。
  • 地点 - 最新的利率,协会费用,财产税和其他主要费用取决于财产的位置。邻里的经济和立法可能会影响现金流量。
  • 您的投资策略 - 与传统租赁策略相比,Airbnb租赁产生高现金流量。
  • 融资 - 您选择的融资选项也在现金流量分析中发挥着重要作用。

正如您所看到的,当您考虑仅考虑收入时,很难量化为良好的现金流量所做的内容 投影。解决方案是将该数字表达为百分比。

您可以使用以下操作:

现金返回=(一年的总租金收入–费用和成本)/现金投资100%

或者

现金ZONE =(租金收入一年/按房地产价格)X 100%

就现金区而言,良好的现金流量租赁物业应提供超过8%的投资回报。

总之

学习如何计算税后现金流量,在制定明智的房地产投资决策方面是至关重要的。毕竟,您对租赁物业感兴趣的原因最有可能在他们欣赏时产生的现金流量。

不要通过忽视研究和尽职调查来昂贵的错误。相反,使用准确的易于使用的计算器来自动理解进入计算适用于您的现金流的所有组件。一旦你这样做,你不仅可以了解更多关于房地产投资的更多信息,但将有助于提前做好准备并做出明智的决定!




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